Budget vs réel — analyser les dérives de dépenses en langage naturel
L'analyse budget vs réel par cost center prend habituellement une matinée dans Excel. Donnez votre budget à Claude : avec le MCP Spendesk, il extrait le réel, calcule les écarts et identifie les dérives significatives — en 30 secondes.
Le problème
Chaque trimestre, même scénario : récupérer l'export Spendesk, l'ouvrir dans Excel, créer les tableaux croisés par cost center, calculer les écarts vs budget, puis passer une heure à investiguer les lignes anormales.
Et si quelqu'un demande une variante — par département, par catégorie, par trimestre — c'est reparti pour 45 minutes.
Une limite à connaître avant de commencer
Le MCP Spendesk n'a pas d'outil budget : Spendesk est un système de gestion des dépenses, pas un système budgétaire, donc il n'existe pas de comparaison budget-vs-réel native. Ce que Claude peut faire, c'est comparer votre budget au réel tiré en direct de spendesk_analyze_spend — le réel vient de Spendesk, mais les chiffres de budget doivent venir de vous : saisis dans le prompt, collés depuis un tableur ou joints en fichier.
L'analyse Budget vs Réel en un prompt
Analyse Budget vs Réel — Q2 2026 par Cost Center
| Cost Center | Budget | Réel | Écart € | Écart % |
|---|---|---|---|---|
| Engineering | 845 000 € | 891 200 € | +46 200 € | +5,5 % |
| Marketing | 320 000 € | 398 700 € | +78 700 € | +24,6 % |
| Sales | 180 000 € | 165 400 € | -14 600 € | -8,1 % |
| G&A | 95 000 € | 94 100 € | -900 € | -0,9 % |
| R&D | 210 000 € | 187 300 € | -22 700 € | -10,8 % |
| Total | 1 650 000 € | 1 736 700 € | +86 700 € | +5,3 % |
3 dérives à investiguer (> 10 %)
Note : le budget ci-dessus provient des chiffres que vous m'avez fournis — le réel vient directement de Spendesk. Voulez-vous que j'analyse le détail Marketing ou R&D en premier ?
Investiguer la dérive Marketing
La réponse précédente identifie le problème. Cette question en trouve la cause.
Décomposition du dépassement Marketing Q2 2026 (+78 700 €)
Cause principale — Publicité digitale (+53 000 € vs Q1)
| Fournisseur | Réel Q1 | Réel Q2 | Variation |
|---|---|---|---|
| LinkedIn Ads | 45 000 € | 76 200 € | +31 200 € |
| Google Ads | 38 000 € | 58 100 € | +20 100 € |
| Meta Ads | 12 000 € | 13 700 € | +1 700 € |
Cause secondaire — Événement ponctuel (+22 000 €)
Économies compensatrices (-2 700 €)
Résumé : 68 % du dépassement vient de la publicité digitale, 28 % d'un événement ponctuel.
Souhaitez-vous un slide de synthèse pour le board, ou l'analyse de la tendance mensuelle LinkedIn ?
Trois autres usages quotidiens pour le FP&A
Suivi des SaaS et abonnements récurrents
Abonnements SaaS avec hausse > 20 % — Comparaison Juil 2025 vs Juil 2026
| Outil | Juillet 2025 | Juillet 2026 | Hausse |
|---|---|---|---|
| Datadog | 8 200 €/mois | 14 800 €/mois | +80 % |
| Figma (Enterprise) | 1 200 €/mois | 2 100 €/mois | +75 % |
| Notion | 890 €/mois | 1 340 €/mois | +51 % |
| Slack | 2 400 €/mois | 3 200 €/mois | +33 % |
| Salesforce | 9 800 €/mois | 12 400 €/mois | +27 % |
Impact annualisé des hausses : +165 600 €/an
Dépenses par employé pour le benchmark
Dépense par employé — Q2 2026
| Département | Headcount | Dépenses totales | Dépense/employé |
|---|---|---|---|
| Engineering | 48 ETP | 891 200 € | 18 567 €/employé |
| Marketing | 12 ETP | 398 700 € | 33 225 €/employé |
| Sales | 22 ETP | 165 400 € | 7 518 €/employé |
| G&A | 8 ETP | 94 100 € | 11 763 €/employé |
Voulez-vous que je projette ces ratios sur le budget H2 en tenant compte des plans de recrutement ?
À retenir
- Le MCP Spendesk n'a pas de comparaison budget-vs-réel native — vous fournissez le budget, Spendesk fournit le réel
- L'analyse Budget vs Réel passe de 3 heures à 30 secondes une fois le budget donné à Claude
- Claude identifie automatiquement les dérives et suggère les causes probables
- Chaque question peut en générer une autre — investigation en mode conversationnel
- Les données Spendesk (dépenses opérationnelles) se combinent facilement avec des chiffres que vous fournissez, comme les effectifs, pour les analyses par employé
- Idéal pour préparer les points mensuels avec les business partners
Related skills
Analyze spending over periods exceeding 366 days by splitting into sub-periods and aggregating results.
Break down spending by cost center with per-employee detail, resolving cost center names from IDs.
Analyze month-over-month spend trends by cost center, detect accelerating or declining budgets, and flag anomalies.